Удивительные инвестиции, которые побеждают инфляцию

Jul 15, 2023

Богатые инвесторы не всегда вкладывают свои деньги в акции, облигации или даже криптовалюту. Нетрадиционные инвестиции в предметы роскоши часто обеспечивают лучшую защиту от инфляции. Дизайнерские сумки, бриллианты, предметы искусства и вино — все это может стать надежным убежищем для ваших денег, и зачастую их стоимость превышает темпы инфляции.

См.: Сколько стоит бриллиант? Как определить стоимость ваших бриллиантовНайти: 3 вещи, которые вы должны сделать, когда ваши сбережения достигнут 50 000 долларов

Однако сейчас эксперты ювелирной отрасли отмечают, что некоторые драгоценные камни могут обеспечить лучшую защиту от инфляции, чем бриллианты.

Рассмотрим эту статистику, предоставленную Ангарой — ювелиром, специализирующимся на цветных драгоценных камнях, — касающуюся драгоценных камней инвестиционного качества и их повышения в период с марта 2019 по 2021 год:

Изумруд: повышение курса на 60%, среднегодовой темп роста на 12,5%.

Рубин: рост на 31%, среднегодовой темп роста 7%.

Бриллиант: повышение курса на -4%, среднегодовой темп роста 1%.

В некоторой степени обесценивание алмазов связано с преобладанием выращенных в лаборатории бриллиантов. «За последние 12 месяцев 36% штучных продаж обручальных колец приходилось на выращенные в лаборатории бриллианты (по сравнению с <10% в 2020 году)», — сказал Анкур Дага, основатель и генеральный директор компании «Ангара».

Выращенные в лаборатории бриллианты рекламируются как доступная и экологически чистая альтернатива добытым алмазам, и невооруженным глазом они могут выглядеть столь же красивыми. Но присутствие выращенных в лаборатории бриллиантов продолжает оказывать давление на цены на природные алмазы, обесценивая камни как класс активов.

С драгоценными камнями такого не случалось с тех пор, как в 1990-х годах были представлены выращенные в лаборатории цветные разновидности. «Рынок натуральных цветных драгоценных камней остается устойчивым и сильным, как никогда», — сказал Дага.

«Изумруды, рубины и сапфиры дорожают, поскольку предложение в горнодобывающей отрасли сокращается, а спрос продолжает оставаться высоким», - добавил он. «Предложение изумрудов, рубинов и сапфиров со временем будет продолжать сокращаться, поскольку рудники производят меньше, а некоторые рудники истощатся в ближайшие десятилетия».

Он также отметил, что цветные драгоценные камни «ценятся в Китае», что может увеличить спрос и еще больше поднять цены.

«Хотя это не инвестиционный совет, я полагаю, что в дальнейшем темпы роста стоимости изумрудов, рубинов и сапфиров вырастут из-за упомянутой выше динамики спроса и предложения», — сказал Дага.

Богатые инвесторы часто ищут различные инструменты, чтобы застраховаться от инфляции и защитить свои кровно заработанные деньги. Дара сказал, что рынок натуральных драгоценных камней ожидает среднегодовой темп роста на 10% в течение следующих пяти лет. «Исторически сложилось так, что долгосрочный среднегодовой темп роста индекса S&P составляет примерно 7,2%», — отметил Дага.

Он добавил: «Ценность этого класса активов не привязана к фондовому рынку, поскольку динамика спроса и предложения сильно различается, а база инвесторов довольно богата. Следовательно, цветные драгоценные камни обеспечивают отличную защиту от S&P и инфляции».

Во времена экономической нестабильности предметы роскоши, не привязанные к фондовому рынку, могут приобретать все большую привлекательность, особенно для тех, кто может безопасно хранить и застраховать предметы роскоши, такие как произведения искусства и драгоценные камни.

Кроме того, вы сможете носить эти вещи и наслаждаться ими долгие годы, даже если ваши инвестиции будут расти.

Когда вы выбираете роскошные драгоценные камни в качестве инвестиций, правила и стандарты аналогичны покупке бриллиантов инвестиционного качества. По данным Международного общества драгоценных камней, драгоценные камни оцениваются по их цвету, чистоте и блеску.

Для бриллиантов «бесцветный» будет представлять высший рейтинг. Но среди драгоценных камней хочется найти образцы глубокого и насыщенного цвета.

Как и бриллианты, драгоценные камни также классифицируются на основе их чистоты или включений. Драгоценные камни инвестиционного качества должны иметь «очень маленькие» или «очень, очень маленькие» включения и быть «чистыми для глаз», что означает, что вы не можете увидеть эти включения невооруженным глазом.

Как и в случае с бриллиантами, сказал Дага: «Инвесторы должны выбирать драгоценные камни инвестиционного качества, сертифицированные GIA. Драгоценные камни более высокого качества/редкости, вероятно, будут цениться быстрее, чем более коммерческие».